相談内容と料金

相談内容(2015/9/1改定)

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わたしたちは、中立性と品質を守るため『無料相談』は提供しておりません。たった一度の相談だけでクライアント(相談者)の不安や問題を解決することを目指しています。ここでは“お金との賢い付き合い方”についての極意をお伝えしています。“こうすれば儲かる”とか“○%で運用できる”“これだけ稼げる”などのタイプのものではありません。

あらかじめご了承ください。
  ↓↓↓
まずは、ここからスタートください。

●お金の診察室(初回相談) 税込み
初診料10,000円(~120分)往診の場合は別途交通費実費
初回の面談は、あなたのことをじっくり知るための時間となります。初診は原則として「お金の課題」にかかわる全員(例 カップル・夫婦・親子、友人、社長と会計責任者など)で来店されるのが望ましいです。何が課題なのか?どんなことで悩んでいるのか?等をお伝え頂きます。まずは、じっくりとお話をお聞かせ下さい。なお下記のライフプランの作成および個別相談、顧問契約を選択された場合には初診料は差し引きとなります。


●ファイナンシャルプラニング(個別相談) 
各々54,000円(~120分)


1.ライフプランニングと資金計画(人生まるごと相談)

「銀行に預けても利息も付かないし、住宅ローンの返済もある。保険相談できる人もいない。子どもの入学資金もいくらかかるか心配だ。将来の年金もあてにできないし、投資って聞くとますます不安になる。起業したいけれど、それどころじゃない。」───そんな不安を解消し、自分らしい豊かな人生をおくるために、「人生設計図(ライフデザイン)」を作成しましょう。いつ頃、何のために、どの位、そのために「いつ」からどうやって用意するかは家族構成やそれぞれの家計や貯蓄などの資産状態によっても変わってきます。それを把握するために、“人生設計”が重要なんです。「必要な時に、必要なだけ、必要なところ」準備していきます。あなたの家族構成、収入・支出、現在の資産状況や夢や目標をインタビューし、住宅購入の予定・子供さんの教育に関する希望、資産の運用方針や考え方をお聞きし、問題点や課題を洗い出し、その対策などを考えます。一緒に、中・長期的の計画を立てましょう。


2.リスクプランニング(保険診断&見直し)

『保険貧乏』っていう言葉をご存知ですか?給与に占める保険料負担率が25%を越える家計の奥様は、“保険は難しい”と嘆きます。保険は住宅資金についで人生で2番目に高い買い物です。知らないと損する事ばかり。ちなみに日本人の男性のうち80.9%、女性は81.9%(平成25年の日本生命保険文化センターの調査;生活保障に関する調査)が、なんらかの保険に加入しています。さらに驚く統計もあります。1世帯あたり年間保険料の平均は、なんと──「41.6万円」にもなるんです。仮に40歳で加入して60歳まで20年間払い続けたら約800万円。30歳で加入して60歳までなら30年間で1,248万円にもなります。保障を少しだけ上げたとすると保険料も同様に上がるので一生涯では2,000万円以上を払うこと人もいる筈です。だからこそ、保険会社の売りたい保険ではなく、自分の人生にピッタリな保険を設計しませんか?就職・転職・結婚・出産を機に見直しを考えている方、そろそろ本気で『保険貧乏』を卒業しませんか?


3.ポートフォリオプランニング(金融資産)

「こうすれば絶対に儲かる」というものはありません。“絶対に儲かる“というものは世の中にはありません。そういう文句で甘く誘うような話には、必ず裏があります。まずは、ご自分の資産の棚卸しからはじめてみませんか?このサービスは、“財産の築き方”や“資産運用する”タイプのものではありません。『お金を増やしたり儲けたり等の稼ぐ手法(投資や運用)』をお伝えすることはありません。あなたの人生に更なる富と成功を引き付け自分らしく豊かに生きる─そんな人生を自分自身で創り出すために、お金と人間関係にスポットをあてながら、様々な金融機関から大切な財産を守りたい方むけです。相続や退職金等により、運用方法がわからない方、金融機関の提案に疑問を持っている方、ひとりでプランを立てるのが不安な方にオススメです。金融商品などのセールスは一切ありませんので、ご安心ください。


4.タックスプランニング(税金および社会保険)

『勘定合って銭足らず』という言葉をご存ですか?よく税理士が云うフレーズなので、すでに経営者や経理を経験した方はご存じの人も多いかもしれませんね。ところで、タックスプランニングを日本語訳するとタックス=税金、課税。そして、プランニングは計画という意味となります。税の仕組みを学んで人生設計に役立てていきたいと考えています。特に、日本の税制は変化が速く複雑です。だからこそ、所得税の仕組みや税額控除、年末調整や確定申告、社会保険料のイロハなど、最低限知っておかなければならない最新の税務・社会保険の情報を手に入れることが重要になります。よく“無知は貧乏のはじまりだ”とも云われます。日本の税制および社会保障制度を学び、ムダな経費をかけない生活を手に入れましょう。


5.エステートプランニング(不動産活用)

人生で最も大きな買物、それが家。住宅ローンを組む前やローンの支払いを開始している人は今後どうローンと向き合ってゆけばよりゆとりある返済が出来るのか把握しておくことが大切です。特に、「眠っている資産を有効に活用したい」「建築条件付きでない土地が欲しい!」「何から手をつけていいかわからない!」という相談が多くあります。特に依頼のダントツが「不動産会社ってなんか?怪しそうに見えるので信用できないの?!」と云った声を耳にすることがあります。だからこそ、独立系FPとして、あなたの大切な不動産等について、信頼できる専門家とあなたを橋渡しする事を、お約束します。鍛えた目で的確なマッチングをさせていただきます。休眠している土地を活用したいと考えている方、マンションを売却&購入したい方、住宅ローンや建設会社選びに迷っている方、金融機関との交渉や火災保険の比較など完成引渡しまでサポートして欲しい方にオススメです。


6.リタイアメントプランニング(相続&事業継承)

財産額5,000万以下で争う件数がなんと…73%を占めているという現実があります(2007年度最高裁判所事務総局家庭局)。遺産の大小に関係なく誰でも「争族」になる可能性を持っています。もっと身近に気軽に相談できる人がいれば「骨肉の争い」をせずに弁護士や裁判所へ助けを求めなくても良かったかもしれません。そんな不幸を未然に防ぎ「笑顔」で相続や事業継承を迎えるお手伝いをします。あなたの資産を円滑に次世代に相続する為に優秀な公認会計士に委託し心とお金の整理をします。煩わしいお金から開放され円満な事業継承や効果的な相続対策を実行してみませんか?大手の金融機関と比較すると、約1/3の費用で済みます。煩わしいお金から開放され円満な資産継承に備えます。相続に備えたい方にはオススメです。


7.ライフプラン&家計簿バランスシート作成(問診&診断)

人生をデザインしよう!人生で叶えたい夢やゴールを、財政的な面から実現可能なのかを、ライフプランを作成しながら検証していきましょう。「お金と人生」にかかわる様々な相談を人生まるごと、お受けすることができます。きっと、あなたの人生の羅針盤になるでしょう。特に医者が患者を診察するように、家計簿バランスシートを作成することによって、家計の「実像と課題」を分析し、「我が家の体力はどうなっているのか」「将来に向けてどのような努力をすればよいのか」などを診断します。毎年一定の記念日などを決算日にします。<例>結婚記念日、誕生日、ご夫婦の特別な記念日など。なお、いくつかの書類をお取り寄せいただきます。ただし表面に出したくない資産や財産は心の奥底にしまってください。夫婦・家族といえども出したくない資産もきっとあるはずです。たのしく人生をデザインしていきましょう。


8.創業支援コンサルティング(起業&法人設立)

創業前や創業期、何から手を付ければよいかわからない方のために創業の支援をさせていただきます。会社を立ち上げるのは簡単です。わたしも2つの法人を立ち上げ、他2社の監査役もしています。「社長」にはなるのは簡単ですが、「経営者」になるのには、運や覚悟、そして専門家の知恵が必要です。ゴールは、創業した会社が業界でダントツになって存続しつづけること。特に創業1年での廃業は38%、2年後になると半数以上の53%が潰れ、5年後には3/4の75%が廃業(中小企業白書より抜粋)すると云われています。だからこそ、法人の設立に向けて、ヒト(人事労務)、モノ(商材、ブランディング、商標)、カネ(創業資金、助成金活用)、情報(HP、Facebook等)について、あなたの良き相談相手を務めます。

*上記8つ以外のご相談もオーダーメイドいたします。

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●ファイナンシャルプランニング(年間顧問契約)
個人名義の金融資産評価額に応じて変動(預貯金+保険解約金相当額+株式評価額など)
(1,000万円以下1%、1,000万円以上は要相談)

oメール相談、電話相談(随時可能)
oライフプランニングおよび家計簿バランスシート診断
o金融資産運用管理およびポートフォリオ最適化診断
oセカンド・オピニオン・サービス;専門家の紹介(無料)
o法務・税務・社会保険などを含む総合的な相談(無料)
oあんしん通信(月刊誌の送付)の発行

わたしたちは、お金を投資したり運用することよりも先に人生をデザインすることからはじめます。資産形成は長い時間をかけ成長を見守っていくことが重要です。人生の節目やイベントなどに応じてライフプランを見直すことや調整する作業が何よりも必要です。ゆっくりと長い時間をかけ、あなたの資産づくりのお手伝いを継続的にサポートします。

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オプション① 
セカンド・オピニオン・サービス(専門家の紹介) 
紹介状作成料;5,400円(年間顧問契約の方は無料)
突然起こってしまったトラブルの対処や万一の不安や悩みを、だれに相談したら良いのか悩んでいるという「相談」が多くあります。わたしたちが最適な専門家たちと連携して包括的に解決します。セカンド・オピニオンを直訳すれば「第2の意見」です。医療の世界では、自分の主治医の他に別の医師に診断を依頼したり、意見を聞くという方が増えています。イザという時に「どうしよう?」と慌てることがないように、問題を解決にするために必要な窓口として、わたしたちを活用してください。様々な分野の専門家との人脈を持つ独立系FPをひとり知っているだけで、きっと「安心」がふえます。


オプション② 
Money-Clinic™認定トレーナーによるコーチング
電話コーチング16,200円/月額(月1回90分)
テーマは、「お金」が入り口となりますが、お金に対するネガティブな感情や思い込みを変化させることで、お金とのかかわり方が変わり、お金だけはなく仕事や人間関係も劇的に変化します。あなたの将来をより豊かにしたいと本気で考えている方は是非チャレンジしてみて下さい。原則3ヶ月単位で延長することが可能です。まずは、お試しセッション(無料)を体験してみて欲しいと願っています。


オプション③ 
絶対に失敗しない家づくりコンサルティングおよび住宅ローン借換相談
完成引き渡しまで何度でも相談
新築の場合着手金は頭金の1%、借り換え応援の場合総返済額差額の5%(税別)
家を買う人の共通の願い・・・それは「絶対に失敗したくないこと」ではないでしょうか?しかし、現実は住宅ローンが返せなくなり家を手放す人が急増している。銀行などが強制的に売るために裁判所の競売にかけられた一戸建て住宅とマンションは、2009年度には2008年度の1.3倍の約6万戸に達する。また2009年度に新築された住宅は約80万戸もある。新たにマイホームの夢を叶えた人がいる陰で、多くの「住宅ローン破綻」が起きているそうです。(不動産競売流通協会の全国調査より抜粋) 一方、わたしたちが携わった家づくりでは、過去デフォルト(破綻)になった“住宅ローン”はゼロ件。自慢するつもりはないのですが、わたしたちが大切にしているのは「何のために家を建てるのかという目的」を明確にし、金融機関の勧めるローンではなく「自分にあった金利」を選択すること。最後に、ライフデザイン(人生設計)の「3つ」だけをお施主様と一緒に真剣に考えるだけなんです。一生に一度しかない買い物を「失敗」しないためにも、業者選び(建設業者と銀行)を間違わないで欲しいのです。生涯お付き合いの出来る業者を見極めることは、非常に難しいかもしれませんが、自動車や洋服のように「失敗したから今度こそ!」と言うような買い替えが住宅の場合にはできません。絶対に失敗しない家づくりの秘訣を独立系FPのわたしたちが“いい家づくり”のために無駄な費用の削減を追求することを皆様に約束します。

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竹内秀一 たけうちしゅういち

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 ファイナンシャルプランナー(FP)の竹内秀一さんは、金融機関や特定の企業に属さず、資本提携等の制約も持たない「独立系FP」であることを、自らの仕事において非常に重要なことと位置づけています。あらゆる利害の枠組みにとらわれることなく、クライ...

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