コラム

 公開日: 2014-12-22  最終更新日: 2016-03-07

今年こそ決算書を作りましょう!!

お金の使い方と働き方のハッピーアドバイス♪
ハピネスマネーアドバイザー&人生設計士の 北村きよみ です。

去年の同じ頃に書いたコラムです。
年末にしておきたいこと

このコラムを見てくれた方の中で、実際に昨年の決算書を記入したという方は何人くらいいるでしょうか?
もし、昨年決算書を作成したという方は、今年もチャレンジしてください。
昨年よりも純資産は増えていますか?
金融資産のうち1~5は増えていますか?

昨年この記事を読んでいない方、読んだけど「へぇ~」「めんどくさ~い」で終わってしまった方、
今年は決算書の作成に取り組みましょう。
毎月の家計簿はつけていなくても、毎年一度の決算書で我が家の資産状態を確認するだけで、
貯蓄目標が達成できているか知ることができます。

達成できていない場合は、今年の反省と来年に向けての取り組みを考える必要があります。
達成できていたら、まず家族と自分に感謝をし、さらにステップアップができないか考えてみてもいいでしょう。

大切なことは、自分ひとりで作成し反省をするのではなく、パートナーと行うことです。
もし、お子さんが中学生や高校生だったらお子さんも交えて決算書の確認をしてみませんか?
子どもが自分の家の事情を知ることはとても大切です。

来年への取り組みを考える場合、毎月の出費の予算を考えるとよいでしょう。
来年の目標貯蓄額達成のためには、毎月いくらの貯蓄が必要で、
そのためには支出をいくらに抑える必要があるのかは計算できます。

我家の支出(毎月)


合わせて、毎月ではないけれど臨時に起こる収支も考える必要があります。
こちらも去年書いたコラムを参考にしてください。
臨時出費でストレスを感じないために
http://mbp-shinshu.com/mamafp/column/245/

臨時収支表


臨時出費は、毎年同じ金額がかかるものと、単年度だけかかるものや、
毎年金額が違うものなどがありますから、年末に決算書を作成する時に、一緒に作成しましょう。

家計簿ならぬ『家計ファイル』を作成して毎年ファイルしていけば、資産の増減が一目瞭然です。

年末は大掃除だけではなく、お金の整理も大切です。
来年ステップアップするために、ぜひ3つの表を作成してください。

決算書(バランスシート)・毎月の予算表・臨時出費記入表が欲しい方は下記までご連絡ください。

「ひとりで作成するのはめんどくさくて無理」という方は
有料相談をご利用ください。
貯蓄目標の設定方法や節約のポイントを交え、2時間で作成します。
※相談料は30分無料、以後30分ごとに1,500円。2時間の場合4,500円になります。

ママ友やサークルで決算書作成説明会を開きたい方はお問い合わせください。
来年の家計をよりよくするためのエッセンスをお伝えします。

お問合せ

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『家計の大敵!! 2大固定費徹底節約術』
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合同会社エベッサコンサルティング

ファイナンシャルプランナー 北村きよみ

長野県長野市南石堂町1323-9 エベッサビル3F [地図]
TEL:080-2061-9009

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